Cookie / Süti tájékoztató
Kedves Látogató! Tájékoztatjuk, hogy az mkik.hu honlap felhasználói élmény fokozásának érdekében cookie-kat alkalmazunk. A honlapunk használatával ön a tájékoztatásunkat tudomásul veszi.
bővebben
Elfogadom
AA

FinCEN szivárogtatás német érintettjei

2020. szeptember 24.

Magyarország Nagykövetsége Berlin

Jelentős értékű nemzetközi pénzmosási ügyben merült fel ismét a Deutsche Bank neve, kisebb mértékben a Commerzbank is érintett lehet. A FinCEN fájlok néven közismerté vált, az Egyesült Államok pénzügyi bűnüldözési hatóságtól kiszivárogtatott nagy mennyiségű adat közös feldolgozásában több ország oknyomozó újságírói vettek részt, Németországból az NDR, a WDR a Süddeutsche Zeitung és a Buzfeed News Deutschland. A FinCEN anyagai szerint az illegális forrásból származó pénzek tisztára mosásában hosszú ideig használták Németország legnagyobb bankjának globális infrastruktúráját. A Deutsche Bank a hírre úgy reagált, hogy az esetek  a felügyeleti hatóságok körében már régóta ismertek. „Ahol szükséges és helyénvaló, levontuk a következtetéseket” - áll a közleményükben. Hasonlóan reagált a kiszivárogtatott anyagokban szintén szereplő Commerzbank is.

A FinCEN fájlok 2000 és 2017 között több mint 2100 gyanús tranzakciós jelentést tartalmaznak. A tranzakciók teljes értéke eléri a két billió amerikai dollárt.

A pénzmosás elleni szigorú előírások ellenére neves nemzetközi bankok évek óta üzleti tevékenységet folytattak magas kockázatú ügyfelekkel, ezáltal elősegítve a korrupciót és a bűnözést – illegális fegyverkereskedelemből, drogkartellektől és szervezett bűnözésből származó pénzeket, legalizálva, szankciós rezsimeket kijátszva. A dokumentumok szerint a pénzintézetek számos esetben nem tartották be saját pénzmosás elleni normáikat.

A bankoknak nem kötelességük megállítani a gyanús tranzakciókat, de megvan rá a lehetőségük. A vizsgált bankok ezzel az eszközzel nem éltek, ehelyett késleltették a gyanús helyzetek bejelentését. A vizsgálatok szerint átlagosan hat hónap telt el a bank első gyanúja és a pénzmosás elleni hatóságok felé tett bejelentés között.

Az amerikai törvények szerint a bankoknak 30 napon belül be kell jelenteniük a gyanús átutalásokat a FinCEN felé. Az egyik feltárt esetben a Deutsche Bank amerikai fiókja 5678 nappal később jelentett be egy gyanús ügyletet. A Commerzbank neve is felmerült a FinCEN dokumentumokban, előfordult, hogy a bank 10 hónappal később jelezte gyanúját a hatóságok felé.

A Süddeutsche Zeitung, az NDR és a WDR vizsgálódása szerint a Deutsche Bank jelenlegi vezérigazgatóját, Christian Sewing-et felelősség terheli azért, hogy korábban nem derült ki, hogyan használják fel a bankot nemzetközi pénzmosási ügyletekben. Sewing vezérigazgatói kinevezése előtt a konszern belső ellenőrzési részlegét vezette. 2014-ben részlege megvizsgálta a szembetűnő oroszországi részvénykereskedelmi folyamatokat, és mindent rendben találtak. Később a Deutsche Bank által megbízott szakértők súlyos hiányosságokat tártak fel az ügy kapcsán.

Németország fontos szerepet játszik a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni nemzetközi küzdelemben. Júliusban a szövetségi pénzügyminisztérium két évre átvette a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) elnökségét. Ebben a nemzetközi intézményben 37 tagállam kormánya, valamint az Európai Bizottság és az Öböl-menti Együttműködési Tanács működik együtt.

A leleplezést követően a politikában is egyre hangosabbak lettek a követelések a szigorúbb szankciók és a felügyeletet ellátó hatóságok jogköreinek kiterjesztése kapcsán. Norbert Walter-Borjans SPD-társelnök transzparensebb szabályokat és a kihágások szigorúbb szankcionálását szorgalmazza. Szerinte olyan vállalati büntetőtörvényekre lenne szükség, amelyek nem csak a banki munkatársakra, hanem egész bankokra is alkalmazhatók és szükség esetén akár a működési engedély megvonását is előírhatják. Bírálta, hogy a CDU és a CSU blokkolná az SPD azon kezdeményezéseit, amelyek morális felelősségvállalást is előírnának a gazdasági szereplőknek.  Sven Giegold, az EP zöldpárti gazdaság-és költségvetési politikai szóvivője botrányosnak nevezte, hogy a nemzetközi nagy bankok még a globális pénzügyi válság után is engedik a nagystílű pénzmosást. Giegold elmondása szerint a Zöldek az EP új adóbizottságában meghallgatást kezdeményeznek majd az adatszivárogtatást illetően. Antje Tillmann, a CDU/CSU parlamenti frakciójának költségvetési politikai szóvivője szerint nem csak az enyhe büntetések jelentik a problémát, hanem az, hogy nem derül fény az elkövetőkre. Ezért pedig európai szintű párbeszédre van szükség, amit a Zöldek is szorgalmaznak.

Készítette: Fabók-Buzás Mariann, Varga Renáta KGA

Kapcsolódó tartalmak

Tudjon meg többet.
Hírek a külkereskedelem szempontjából fontosabb országok aktuális gazdasági helyzetéről, az országokat érintő, legfontosabb intézkedésekről és az esetleges áruforgalmi korlátozásokról.
A Magyar Kereskedelmi és Iparkamara elkötelezett a fenntarthatóság, a zöldgazdaság kiépítése mellett, és arra biztatja a vállalkozásokat, hogy minél többen csatlakozzanak a november utolsó hetében megrendezésre kerülő Európai Hulladékcsökkentési Héthez.